Kas ir decentralizēta kriptogrāfijas valūtas maiņa (DEX)?

Pēdējos gados kriptovalūtu tirdzniecība ir kļuvusi aizvien populārāka, un tas beidzās ar aktīvu klases sasniegšanu 2 triljonu dolāru vērtībā.

Ņemot vērā to, ka lielākā daļa digitālo valūtu, tostarp Bitcoin un Ethereum, lepojas ar decentralizāciju, ir pārsteidzoši, ka viņu tirdzniecības ekosistēmas ir kas cits.

Mūsdienās lielākā daļa kriptovalūtu tirdzniecības notiek centralizētajās biržās. Šajās platformās parasti ir iesaistīti starpnieki, trešās puses un iestādes, kuru apzināti nav nevienā decentralizētā kriptovalūtā.

Bet ne uz ilgu laiku! Decentralizētās biržas piedāvā nākotni bez atsevišķām, monolītām organizācijām, kas apstiprina vai noraida jūsu tirdzniecības privilēģijas.

Kā darbojas decentralizēta apmaiņa?

Pēc būtības decentralizētās biržas izmanto viedus līgumus, lai nodrošinātu, ka divas tirdzniecībā iesaistītās puses izpilda savas vienošanās nosacījumus.

Tāpat kā norāda nosaukums, viedais līgums ir digitāls, uz blockchain balstīts līgums, kas automātiski pārbauda un izpilda vienošanos. Decentralizētas apmaiņas kontekstā vieds līgums parasti tiek izmantots, lai tirgotāju līdzekļus turētu pagaidu depozītā, lai nodrošinātu, ka viņi abi ievēro tirdzniecības nosacījumus.

Gudri līgumi neparedz nekādu cilvēku iejaukšanos, tāpēc tie ir lieliski piemēroti uzdevumiem, kas parasti piesaista ļaunprātīgas darbības vai krāpšanu. Viedā līguma izmantošana ļauj decentralizētai apmaiņai darboties pat tad, ja nav starpnieku.

Kopš viedie līgumi dzīvo kriptonauda tīklā, decentralizētā apmaiņā praktiski nav dīkstāves. Dati, kas attiecas uz katru tirdzniecību, arī tiek pastāvīgi ierakstīti blokķēdē - garantējot absolūtu pārredzamību.

Tagad, kad jūs kaut ko zināt par decentralizētām apmaiņām, lūk, kā tās atšķiras no centralizētajām apmaiņām (un ir pārākas par tām).

Aktīvu glabāšana

Visspilgtākā atšķirība starp decentralizētajām un centralizētajām biržām ir tā, ka pirmā neuzņemas jūsu aktīvu glabāšanu, vai tas būtu fiat vai kriptonauda. Šī iemesla dēļ decentralizētu apmaiņu parasti dēvē arī par brīvības atņemšanu nesaistītu.

Šī ir svarīga atšķirība, jo lielākā daļa biržu prasa, lai pirms tirdzniecības jūs noguldītu savus aktīvus tajos. Citiem vārdiem sakot, jūs uzticaties apmaiņai, lai aizsargātu savas akcijas un uzturētu tirdzniecības nosacījumus.

Gadījumā, ja centralizētajai apmaiņai tiek nodarīts drošības pārkāpums, uzbrucēja mērķis ir lietotāju aktīvi. Arī apmaiņa, kas pati par sevi tiek apdraudēta, nav hipotētiska vai bezprecedenta situācija.

Centralizēti kriptogrāfijas apmaiņas hakeri

Tikai masu uzlaušanas un pārkāpumu upuri tikai dažu pēdējo gadu laikā ir kļuvuši desmitiem apmaiņas. Tā kā kriptovalūtas darījumiem ir galīgs raksturs, apmaiņa var darīt ļoti maz, lai atgūtu zaudētos vai nozagtos līdzekļus.

Iespējams, ka vienīgā lielākā birža, kas cieta pret hacku, bija Mt. Gox 2014. gadā. Tajā laikā birža viena pati veidoja 70 procentus no globālajiem Bitcoin darījumiem - padarot to par lielāko starpnieku kriptovalūtu nozarē.

2014. gada martā birža pieteica bankrotu, apgalvojot, ka tā ir kļuvusi maksātnespējīga pēc tam, kad hakeri ir iefiltrējušies viņu makos un nopelnījuši kriptovalūtu 460 miljonu dolāru vērtībā.

Kopš tā laika miljardiem dolāru vērts Bitcoin un citas digitālās valūtas ir izsūcas no dažādām centralizētām biržām. No Tokijā bāzētā Coincheck uz Singapūrā bāzētais Kucoin, gandrīz visas lielākās biržas ir zaudējušas miljoniem dolāru vērtu digitālo aktīvu.

Jūs kontrolējat savu kriptogrāfiju, izmantojot decentralizētu apmaiņu

Decentralizētas apmaiņas tomēr neprasa, lai jūs viņiem piešķirtu kontroli pār savu kriptonauda. Tas nozīmē, ka jūs varat turpināt glabāt savu kriptovalūtu privātajā makā līdz tirdzniecība ir pabeigta.

Papildus iepriekšminētajiem drošības ieguvumiem decentralizēta apmaiņa garantē arī pārredzamību un atbildību.

Kaut arī tirdzniecības un pasūtījumu saskaņošanas procesi lielākajā daļā centralizēto biržu ir patentēti, vairumam decentralizēto ir tieši pretēji.

Uniswap, viena no populārākajām decentralizētajām apmaiņām, ir atvērtā koda, tas nozīmē, ka tā kods ir publiski pārbaudāms. Visas kriptogrāfijas valūtas kopiena var ātri atklāt visas vājās vietas, kas konstatētas pasūtījumu saskaņošanas procesā, un galu galā tās var novērst.

Decentralizētas apmaiņas maksas

Centralizētās vienības, tostarp tādas kā Coinbase un Kraken, tiek strukturētas kā uzņēmums ar mērķi gūt peļņu.

Viņi to sasniedz, iekasējot maksu gandrīz katrā tirdzniecības procesa posmā, ieskaitot fiat depozītus, kriptovalūtas izņemšanu un veicot pirkšanas / pārdošanas rīkojumus. Kaut arī gadījuma rakstura ieguldītāji var aizmirst par šīm maksām, peļņas samazinājums par 1 procentu bieži tirgotājiem var būt ievērojams.

Decentralizētas biržas tomēr liek domāt, ka tirdzniecības maksas tiek uzturētas pēc iespējas tuvāk nullei. Piemēram, Uniswap pasludina, ka tas “darbojas kā sabiedrisks labums” un neprasa platformas maksu.

Decentralizēta apmaiņas konfidencialitāte

Tāpat kā jebkurai finanšu iestādei, arī centralizētai biržai ir likumīgi jāievēro vietējie likumi un noteikumi. Tāpēc, lai reģistrētos kontā, apmaiņas laikā parasti ir jāiesniedz personas un ar nodokļiem saistīti dokumenti.

Šīs informācijas vākšana ir obligāta saskaņā ar likumiem “Zināt savu klientu” (KYC) un Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML).

Par laimi, decentralizētās apmaiņas ir izolētas no KYC / AML atbilstības prasībām. DEX var piekļūt un to var izmantot ikviens, kam ir interneta savienojums, jebkur pasaulē. Centrālās iestādes vai struktūras neesamība nozīmē, ka valdībām nav iespējas piespiest decentralizētu apmaiņu pieņemt lietotāju identifikācijas pasākumus.

Decentralizētas apmaiņas: kādas ir negatīvās puses?

Decentralizētās apmaiņas piedāvā nepieredzētu brīvības un elastības līmeni atšķirībā no tradicionālajām apmaiņām.

Tomēr daži faktori var ierobežot to pieņemšanu un piesaistīt plašu lietotāju loku. Galvenais no tiem ir likviditātes trūkums lielākajā daļā lielāko DEX platformu.

Tā kā katrs darījums ir vienādranga, biržā var nebūt pietiekami daudz lietotāju, kuri vēlas tirgot jūsu izvēlētu aktīvu vai par cenu, par kuru vēlaties tirgoties. Centralizēto platformu kontekstā tā reti ir problēma, jo par likviditāti maksā biržas īpašnieks.

Lēnais tirdzniecības norēķinu laiks dažu tirgotāju acīs varētu būt arī potenciāls negatīvs decentralizētai apmaiņai. Tā kā tirdzniecība ir vienādranga, var paiet vairākas minūtes, līdz pārskaitījumi tiek pabeigti un parādīti blokķēdē.

Decentralizētas kriptovalūtu biržas ir nākotne

Tomēr laika gaitā jauninājumi kriptovalūtā un Decentralized Finance telpā, visticamāk, atvieglos šos jautājumus. Līdz tam DEX platformas jau var piedāvāt nozīmīgus privātuma un drošības ieguvumus, vienlaikus izmantojot tos kriptovalūtas tirdzniecībai.

Kā es izveidoju NFT Art un kas notika tālāk

NFT mākslas izveide izskatās kā aizraujoša iespēja, bet vai tā tiešām var nodrošināt gaidīto atdevi?

Lasiet Tālāk

Par autoru