Vai vēlaties nodrošināt, lai jūsu digitālie aktīvi, kas atrodas jūsu iecienītākajā kriptovalūtu biržā, ir droši? Nepieciešamība pēc uzticamām un atbildīgām metodēm kriptovalūtu biržu maksātspējas apstiprināšanai kļūst arvien svarīgāka, jo īpaši kriptovalūtu nozarei attīstoties.
Šķiet, ka rezervju pierādījums (PoR) ir atbilde uz šo vajadzību.
Kas ir kriptogrāfijas rezervju pierādījums?
2022. gada novembrī, FTX, kriptovalūtu apmaiņas kopienas gigants, paziņoja par bankrotu. Tas notika neilgi pēc tam, kad klientu līdzekļi tika ļaunprātīgi izmantoti — FTX, iespējams, sajauca investoru noguldījumus ar savu tirdzniecības biznesu. Kopš FTX sabrukuma investori no saviem kriptovalūtu turētājiem ir pieprasījuši dažāda veida auditus un apliecinājumus, lai apstiprinātu, ka turētie līdzekļi atbilst investoru noguldījumiem.
Rezervju pierādīšana ir audita process, kas apstiprina, ka biržas rezerves var segt savu klientu atlikumus. PoR, ko parasti veic neatkarīgs trešās puses audita līgumslēdzējs, novērtē kriptovalūtu biržas maksātspēju.
PoR audits var arī pierādīt, ka biržām ir aktīvi, par kuriem tās apgalvo. Un šis pierādījums veicinātu caurskatāmību un palielinātu klientu uzticību finanšu iestādei.
PoR auditu mērķis ir novērst līdzekļu piesavināšanos, kur kriptovalūtu biržas savu klientu līdzekļus izmanto citiem mērķiem.
Kā darbojas rezervju pierādīšana?
Kripto biržas vai uzņēmumi bieži piesaista trešo pušu auditorus, lai veiktu PoR auditu. Pēc tam revidenti publicē savus konstatējumus, informējot investorus par viņu biržas finansiālo stāvokli.
PoR auditā ir iekļauti dažādi posmi.
1. Līdzekļu verifikācija
Pirmkārt, kriptovalūtu birža iesniedz savus aktīvus fiziskai pārbaudei. Pēc tam revidents aprēķina kopējo aktīvu atlikumu. Šajā bilances aprēķinā ir iekļautas arī saistības, piemēram, neizpildīti klientu izņemšanas pieprasījumi.
2. Kriptogrāfijas metodes
Revīzijas līgumslēdzēji izmanto kriptogrāfijas metodes, lai pierādītu, ka iestādei šie aktīvi patiešām pieder. Šie matemātiskie algoritmi aizsargā digitālos datus un novērš nesankcionētu piekļuvi vai viltošanu.
Parastie piemēri kriptogrāfijas metodēm, ko kriptovalūtu apmaiņa izmanto, lai pārbaudītu deklarēto aktīvu īpašumtiesības ciparparaksti, jaukšana un nulles zināšanu pierādījumi, lai nosauktu tikai dažus.
3. Publiskās virsgrāmatas
Publiskās virsgrāmatas ir viens no daudzajiem veidiem, kā kriptovalūtu biržas nodrošina rezervju pierādījumus. Biržas darījumu vēsture un atlikums tiks parādīts publiskā virsgrāmatā, piemēram, a blokķēdes pētnieks. Tas nodrošina vēl lielāku pārredzamību un palīdz veidot uzticību starp kriptovalūtu biržu un tās investoriem.
Merkle Tree Rezervju pierādījums
Lielākā daļa kriptovalūtu biržu izmanto Merkle koka rezervju pierādījumu, lai nodrošinātu kriptoloģisku pierādījumu par saviem aktīviem. Izmantojot Merkle koku, blokķēdes darījumu dati tiek šifrēti un ļaus jums pareizi pārbaudīt kopējo biržas turējumu. Jūs pat varat pārbaudīt savus darījumus, kas veidoja kopējo bilanci.
Merkle koka PoR darbojas tāpat kā citi PoR veidi. Pirmais solis ir aktīvu bilances pārbaude, kurā tiek aprēķināti biržas aktīvi, ieskaitot kriptovalūtu un fiat valūtas atlikumu.
Haša paaudze— kriptogrāfijas metode — ir nākamais solis. Šeit līdzekļu dati tiek apstrādāti, izmantojot jaucējfunkciju. Katrs hash ir unikāls kods, kas piešķirts katram datu vienumam, lai izveidotu lapu mezglus, kas ir koka apakšējais slānis. Pēc tam šīs jaucējdaļas tiek savienotas pārī, lai izveidotu vecāku mezglus, kas atrodas vienu slāni virs lapu mezgliem, un tiek pastāvīgi savienoti pārī kā vecākmezgli, līdz tiek izveidots saknes mezgls.
Saknes mezgls ir visa Merkles koka datu kopa. Lai demonstrētu PoR, audita darbuzņēmēji uzrāda saknes mezglu un jaucēju kopu. Saknes mezgls parāda, ka kriptovalūtu biržai faktiski pieder aktīvi, ko tā apgalvo, bet jaucēju kopa sniedz pierādījumus par konkrētajiem biržai piederošajiem aktīviem.
Pēc biržas ieskatiem uz Merkle koku balstītu PoR var publicēt regulāri — katru nedēļu, mēnesi vai ceturksni. Tomēr dažas biržas savās vietnēs tiešsaistē nodrošina reāllaika apliecinājumus.
Rezervju pierādīšanas priekšrocības investoriem un kriptogrāfijas nozarei
Binance izpilddirektors Čangpens Džao panāca PoR, piezvanot kriptovalūtu biržām, lai sāktu publicēt Merkle koka PoR. Pēc tam 2022. gada 25. novembrī Binance paziņoja savu pirmo PoR auditu sēriju, kļūstot par pirmo kriptovalūtu apmaiņu, kas to izdarījusi.
Cits kriptovalūtu biržas tiek plaši uzskatītas par drošām drīz pēc tam sekoja, tostarp Kraken, Coinbase, Gate.io un Gemini.
PoR ir dažādas priekšrocības biržām un to klientiem. Šeit ir daži no šiem nopelniem:
1. Pārredzamība
PoR ļauj kriptovalūtu biržām publicēt savus aktīvus pārbaudāmā un pārskatāmā veidā. Rezultātā klienti var apstiprināt, ka viņu kriptovalūtu biržā faktiski ir viņu digitālie aktīvi. Tādā veidā tirdzniecības platformas veicina uzticamas attiecības ar saviem klientiem.
2. Samazina maksātnespējas risku
PoR parāda klientiem, ka viņu biržai ir pietiekami daudz, lai izpildītu viņu izņemšanas pieprasījumus. Tādā veidā PoR palīdz samazināt maksātnespējas risku, kas var notikt, kad lielākā daļa biržas klientu mēģina izņemt visus savus līdzekļus neskaidrību dēļ.
3. Riska vadība
PoR palīdz kriptovalūtu biržām identificēt potenciālos riska faktorus, sniedzot visu aktīvu un turējumu nolietojumu. Šī informācija ļauj apmaiņai pārvaldīt riskus un labāk reaģēt uz citiem iepriekš pieņemtiem draudiem.
Rezervju apliecinājuma ierobežojumi
Galvenais rezervju pierādīšanas ierobežojums ir tas, ka klienti nezina savas biržas patieso maksātspējas risku. Kripto biržas parasti nodrošina savu aktīvu momentuzņēmumu. Tomēr šajā momentuzņēmumā nav detalizēti aprakstītas uzņēmuma saistības vai uzņēmuma līdzdalība. Tātad, lai gan viss process varētu šķist caurspīdīgs, klienti joprojām nav informēti par reālo biržas maksātnespējas risku.
Turklāt, lai gan PoR publicēšana ir slavējama, ņemiet vērā, ka pagātnes sniegums negarantē panākumus nākotnē. PoR auditi parasti piedāvā ieguldītājiem nepatiesu drošības sajūtu, kas var būt maldinoša, īpaši lielas tirgus nestabilitātes periodos.
Neraugoties uz rezervju pierādījumiem, uzmanīgi sekojiet līdzi kriptovalūtu biržai
Rezervju pierādīšanas mērķis ir neļaut kriptovalūtu biržām izmantot daļējas rezerves — biržu peļņu, izmantojot klientu noguldījumus kā aizdevumus. Vairākas uzticamas, populāras biržas publicē savus PoR auditus, lai nodrošinātu investorus par viņu aktīvu drošību un stabilitāti.
Lai gan šis process veicina pārredzamību, tas neatstāsta visu. Tāpēc jums rūpīgi jāuzrauga izvēlētā kriptogrāfijas aizbildņa darbības, lai nekļūtu par upuri viltus drošības sajūtai, ko var sniegt PoR.
