Kā jūs varat izvairīties no kriptoponzi un piramīdu shēmām?

Kopš Bitcoin (BTC) palaišanas 2009. gadā kriptovalūtas ir ievērojami pieaugušas, un tās ir pieņemtas masveidā. Tomēr digitālo aktīvu pieaugums ir izraisījis dažādas krāpniecības, tostarp Ponzi un piramīdas shēmas.

Šo krāpniecību vienkāršais mērķis ir apkrāpt jūs un citus nenojaušus kriptovalūtu investorus. Tātad, kas ir kriptonauda ponzi un piramīdas, un kā no tām izvairīties?

Izpratne par Ponzi un piramīdu shēmām kriptogrāfijas nozarē

Kriptoponzi un piramīdas shēmas ietver ļaunprātīgus dalībniekus, kas vilina un apkrāpj nenojaušos investorus, kuri vēlas gūt peļņu. Neskatoties uz dažādajiem darbības veidiem, abas krāpniecības sola milzīgus ienākumus no it kā likumīgām finanšu operācijām, taču iesaistītie investori parasti gūst milzīgus zaudējumus.

Kas ir kriptoponzi shēma?

Kriptoponzi shēmās ļaunprātīgi dalībnieki meklē jaunus investorus, solot tiem milzīgu ieguldījumu atdevi (ROI). Šie krāpnieki reklamē dažādus ieguldījumu plānus, piemēram, ķīlas,

automatizēta kriptovalūtu tirdzniecība, vai kriptogrāfijas arbitrāžas tirdzniecība bet faktiski maksā agri ieguldītājiem, izmantojot līdzekļus no jauniem investoriem.

Kriptoponzi shēmas organizētājs var uzaicināt investorus iegādāties jaunu marķieri, piemēram, "XYZ", vai aizdot savus esošos marķierus, iespējams, BTC. Šie krāpnieciskie organizatori, visticamāk, sola lielu procentu likmi, apgalvojot, ka viņi gūs ienākumus, ieguldot vai izmantojot jūsu aktīvus. Viņi parasti izmanto pašreizējās tendences, tādēļ, ja ieguldījums kriptovalūtā ir populārs, viņi sola īpaši ienesīgi ieguldīt jūsu aktīvus.

Ja ieguldīsit agri, iespējams, jums tiks samaksāts un jūs uzskatīsit, ka shēma ir likumīga. Tas viss ir triks, lai radītu ažiotāžu par krāpniecību. Parasti lielākā daļa dalībnieku pievienojās vēlāk, ieguldot savus aktīvus un cerot uz milzīgu peļņu. Taču pēc ievērojamām saistībām ar aktīviem shēmotāji izņemtu visus kriptovalūtus un aizbēgtu.

Ponzi shēmas var arī sabrukt, ja trūkst jaunu investoru. Tā kā nav ieplūdes, investoriem nebūs iespējas gūt peļņu. Šajā brīdī shēmotāji ņems to, kas ir pieejams, un pieskrūvē.

Kriptoponzi shēmu piemērs

Termins “Ponzi shēmas” tika izstrādāts, pateicoties Čārlzam Ponci, kurš solīja investoriem 50 procentu IA par it kā starptautisko pasta kuponu ieguldījumu. Ponzi maksāja agrākajiem investoriem, izmantojot līdzekļus no jaunākiem investoriem, un pēc apmierinošas naudas summas savākšanas aizbēga.

Tāpat 2013. gadā Trendon T. Skuveklis un viņa firma Bitcoin Savings and Trust (BTCST) solīja investoriem iknedēļas procentus aptuveni 7 procentu apmērā, pamatojoties uz Bitcoin tirgus arbitrāžas tirdzniecību. Tomēr BTCST nepārdeva un nepirka Bitcoin. Pēc Shavers un viņa firmas uzlādes Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) ziņoja, ka viņš guva tīro peļņu vairāk nekā 164 000 USD apmērā.

Kopš tā laika ir atklātas vairākas kriptogrāfijas Ponzi shēmas, tostarp Bitconnect, Regalcoin un Mining Max. Šīs shēmas ir parādījušās dažādos veidos — viltus kriptovalūtu tirdzniecības platformas, likmju pakalpojumi, kreditēšanas risinājumi, mākoņu ieguves pakalpojumi, un tirdzniecības robotprogrammatūras. Galu galā tie noveda pie investoru līdzekļu zaudēšanas.

Kas ir kriptopiramīdas shēma?

Kriptopiramīdas shēma ir saistīta ar to, ka sākotnējais krāpnieks pieņem darbā citus investorus, kuriem ir jāpieņem darbā vairāk investoru, un tā tālāk, un tā tālāk. No pirmā acu uzmetiena, šī shēma izskatās kā daudzlīmeņu mārketinga (MLM) kampaņa, kurā pārdošana tiek virzīta caur cilvēku, grupu un uzņēmumu tīklu. Tomēr atšķirībā no MLM kriptopiramīdas shēmas nepiedāvā likumīgus produktus.

Tāpat kā kriptoponzi shēmas, piramīdas augšgalā esošie nopelna vairāk naudas, bet tie, kas atrodas apakšā, zaudē naudu. Ja kriptovalūtu investori uzaicina vairāk dalībnieku, viņi var nopelnīt vairāk, jo nauda iet no apakšas uz augšu.

Kriptoponzi shēmās krāpnieki piedāvā ieguldījumu iespēju, piemēram, tiesības iegādāties digitālo aktīvu un pārdot to par augstāku cenu. Un katram investoram ir jāmaksā savam vervētājam par iespēju nopelnīt šīs tiesības. Pēc tam vervētājs maksās noteiktu maksas daļu piramīdas augstākos līmeņos.

Kripovalūtas piramīdu shēmu piemēri

2022. gada decembrī, Tieslietu departaments paziņoja, ka Kārlis Grīnvuds, OneCoin līdzdibinātājs, pēc miljardu dolāru vērtas kriptovalūtas piramīdas shēmas piedāvāšanas atzinis savu vainu krāpšanā un naudas atmazgāšanā. Grīnvuds un Ruja Ignatova uzsāka OneCoin 2014. gadā, piedāvājot ONECOIN — krāpniecisku kriptovalūtu, izmantojot globālo MLM tīklu.

Krāpnieki apgalvoja, ka viltotais marķieris būs nākamā lielā lieta, iespējams, iznīcinot Bitcoin. Un tas noveda pie tā, ka daudzi investori piesaistīja arvien vairāk dalībnieku, līdz tika ieguldīti vairāk nekā 4 miljardi USD. Grīnvuds un Ignatova manipulēja ar viltus marķiera cenu viltus kriptovalūtu biržā no 0,5 eiro līdz vairāk nekā 29 eiro, vilinot nenojaušos investorus līdz 2017. gadam.

10 izplatītas kriptoponzi un piramīdu shēmu pazīmes

Lai gan kriptogrāfijas Ponzi shēmām ir nepieciešami ieguldījumi digitālajos aktīvos, kriptopiramīdas shēmām ir jāmaksā maksa, jāiegādājas digitālie aktīvi un jāpieņem darbā citi investori. Šeit ir citas Ponzi un piramīdu shēmu pazīmes kriptovalūtu nozarē:

1. Neskatoties uz nestabilais kriptovalūtu tirgus, šīs krāpniecības parasti sola ārkārtīgi augstu un konsekventu IA.
2. Dažreiz tiek apgalvots, ka kriptogrāfijas Ponzi un piramīdas shēmas nerada investoriem mazu vai nekādu risku.
3. Ja kriptogrāfijas projekta komandas dalībnieki ir anonīmi, tas varētu būt krāpniecības projekts.
4. Ja kriptovalūtu uzņēmumi izmanto lielas, sarežģītas un spilgtas mārketinga kampaņas, tās, visticamāk, reklamē krāpniecisku projektu.
5. Kriptoponzi un piramīdas izkrāpšanu lielākoties piedāvā nelicencētas, nereģistrētas un neregulētas firmas.
6. Parasti uzņēmumiem, kas piedāvā šīs shēmas, ir sarežģītas maksas, komisijas maksas un ieguldījumu struktūras.
7. Šīm organizācijām ir arī ierobežota vai nav pieejama dokumentācija — nav balto grāmatu vai ceļvežu.
8. Vēl viena izplatīta pazīme ir tāda, ka nav investīciju prasību; ikvienam parasti ir atļauts ieguldīt un nopelnīt kriptoponzi un piramīdas shēmās.
9. Ja esat ieguldījis krāpnieciskā projektā, iespējams, pamanīsit, ka nevarat izņemt savus ieguldījumus vai ka organizatori nemitīgi iesaka jums atlikt ieguldījumus.
10. Kļūdas konta izrakstos vai maksājumu aprēķinos var pamanīt arī, pārskatot ieguldījumu dokumentus.

Kā izvairīties no kriptoponzi un piramīdu shēmām

Neskatoties uz kriptoponzi un piramīdu shēmu pieaugošo nozīmi, tās turpina augt. Jūsu pienākums ir pasargāt sevi no šīm krāpniecībām. Šīs ir dažas darbības, kuras varat veikt, lai nekļūtu par upuri:

• Pirms ieguldīšanas kriptovalūtu investīcijās, veiciet savu izpēti. Pārskatiet dokumentus, pārbaudītus ziņu avotus, investoru vērtējumus un projektu saistības.
• Nodrošiniet atbildību, apstiprinot katra kriptogrāfijas projekta seju vai komandu pirms iesaistīšanās. Varat arī pārbaudīt sabiedrības noskaņojumu par komandu, ja tas ir labvēlīgs.
• Pievērsiet uzmanību licencēm, sertifikātiem un saitēm. Pārliecinieties, vai katra kriptogrāfijas organizācija, ar kuru strādājat, atbilst attiecīgajām normatīvajām vadlīnijām. Ja tas ir a decentralizētās finanses (DeFi) pārbaudīt neatkarīgus auditus un citus atbilstošus sertifikātus.
• Neļaujieties satricinājumam ar solījumiem par milzīgu atdevi. Kriptogrāfijas tirgus joprojām ir nepastāvīgs, un katrs ieguldījums ir saistīts ar zināmu risku.
• Esiet piesardzīgs, ja uzzināt par kriptovalūtu projektu, izmantojot nevēlamus piedāvājumus un ziņojumus. Tas varētu nozīmēt, ka organizācija ir izmantojusi milzīgas mārketinga kampaņas, lai pievilinātu nenojaušos investorus.
• Nekad neieguldiet vairāk, nekā spējat zaudēt. Katram gudram kriptovalūtu investoram ir ieguldījumu stratēģija. Neieguldiet vairāk, jo sola "drošus" ienesīguma solījumus.

Ko darīt pēc kriptoponzi un piramīdu shēmu upura

Ja jums paveicas, varat izņemt daļu no ieguldījumiem, pirms shēma tiek izjaukta. Pēc īpašumu atgūšanas vai pat tad, ja nevarat tos atgūt, jums par krāpniecību jāziņo vietējai tiesu iestādei. aģentūras, valsts vērtspapīru regulators, SEC, Finanšu nozares regulējošā iestāde (FINRA) vai Federālā tirdzniecība Komisija (FTC).

Varat arī izglītot citus investorus par kriptoponzi un piramīdas shēmām, tāpēc ārkārtas viltus atdeve viņus nemaldina.