Kas ir kriptogrāfijas nodokļu zaudējumu iekasēšana un kā tā darbojas?

Kripto tirdzniecība var būt sāpīgs process. Ieguvumi ir labi, taču zaudējumi var ātri uzkrāties tik nestabilā tirdzniecības vidē. Tomēr ir veidi, kā samazināt šo zaudējumu ietekmi, un tieši šajā gadījumā tiek iekasēta nodokļu zaudējumi.

Ātri iedziļināsimies tajā, kas ir kriptovalūtu nodokļu zaudējumu iekasēšana, kā tā darbojas un tās trūkumi.

Kas ir kriptogrāfijas nodokļu zaudējumu iekasēšana?

Kripto nodokļu zaudējumu iekasēšana ir stratēģija, kurā jūs pārdodat savus kriptogrāfijas aktīvus ar samazinātu vērtību ar zaudējumiem nodokļu gada beigās, lai samazinātu nodokļu slogu. Šī pieeja palīdz palielināt jūsu peļņu, samazinot nodokļu saistības.

Kā darbojas kriptogrāfijas nodokļu zaudējumu ievākšana?

Kad jūs gūstat peļņu, pārdodot savus kriptovalūtus, uz tiem attiecas kapitāla pieauguma nodoklis, kas nozīmē, ka jums ir jāmaksā nodoklis atbilstoši jūsu valsts prasībām. Tomēr, ja zaudējat naudu darījumos (vai tikai kopumā!), varat to izmantot, lai kompensētu daļu no peļņas un samazinātu kopējo summu, kas jums jāmaksā kā nodoklis.

Pieņemsim, ka gada vidū iegādājaties kriptovalūtu 5000 USD vērtībā, un līdz gada beigām kriptovalūtas apjoms ir samazinājies līdz 3000 USD, kas nozīmē, ka jums ir 40% nerealizēti zaudējumi, kas ir $2,000. Ja pārdodat kriptovalūtu ar zaudējumiem, varat izmantot 2000 USD, lai kompensētu citus nodokļus, kas jums jāmaksā par šo vai nākamo taksācijas gadu. Kapitāla zaudējumus, ko iegūstat no kriptovalūtas, varat izmantot, lai iekasētu nodokļus no kriptovalūtām un citiem aktīviem, tostarp akcijām un nekustamajiem īpašumiem.

Daži kriptovalūtu nodokļu likumi ļauj pārnest zaudējumus no viena taksācijas gada, lai kompensētu peļņu no nākamā taksācijas gada. To varat izdarīt, ja nodokļu gadā piedzīvojat milzīgus zaudējumus vai tādus, kas pārsniedz jūsu peļņu. Piemēram, Amerikas Savienoto Valstu Iekšējo ieņēmumu dienests (IRS) ļauj kriptovalūtu investoriem pārnest līdz pat USD 3000 no saviem kapitāla zaudējumiem, lai kompensētu kapitāla pieaugumu nākamajos taksācijas gados.

Pieņemsim, ka jūs piedzīvojat zaudējumus kriptovalūtas ieguldījumos, kas pārsniedz jūsu pašreizējā taksācijas gada peļņu. Jūs varat izmantot liekos zaudējumus, pārnesot tos uz priekšu, lai kompensētu turpmāko kapitāla pieaugumu. Tādā veidā jūs varat samazināt nodokļu saistības un ietaupīt nodokļus nākotnē.

Lai gūtu maksimālu labumu no kriptovalūtu nodokļu zaudējumu iekasēšanas, jums ir jāreģistrē savas ieguldījumu darbības un rezultāti, tas ir, peļņa un zaudējumi, lai atvieglotu ar nodokli apliekamo ienākumu aprēķināšanu un samazinātu kļūdas un neatbilstības, ziņojot nodokļu maksātājai aģentūra.

Mēs apkoposim, kā darbojas kriptovalūtu nodokļu zaudējumu iekasēšana, veicot šādas darbības, lai jūs to varētu labāk izprast.

1. Identificējiet kriptovalūtu, kas ir zaudējusi vērtību. To var iegūt, salīdzinot cenu, ko maksājāt par tiem, ar to pašreizējo vērtību.
2. Pārdodiet tos, lai realizētu zaudējumus. Jums ir jāpārdod aktīvs pirms taksācijas gada beigām, lai pieprasītu zaudējumus par to pašu gadu.
3. Lai samazinātu nodokļu saistības par kapitāla pieaugumu, jums ir jāizmanto zaudējumi no šo aktīvu pārdošanas, lai kompensētu citu ieguldījumu radīto kapitāla pieaugumu.
4. Ja zaudējumi, kas radušies, pārdodot nerentablos kriptovalūtas aktīvus, pārsniedz jūsu realizēto kapitāla peļņu, varat pagarināt kapitāla zaudējumus, lai kompensētu nākamā gada peļņu. Uz to attiecas īpaši ierobežojumi, kas pieņemti jūsu valsts vai jurisdikcijas nodokļu noteikumos.

4 Kripto nodokļu zaudējumu iekasēšanas trūkumi

Tālāk ir minēti daži kriptovalūtu nodokļu zaudējumu iekasēšanas trūkumi.

1. Tirgus nepastāvība

Kripto tirgus nepastāvība var ietekmēt jūs divējādi, ievācot kriptogrāfijas nodokļu zaudējumus. Pirmkārt, kriptovalūtu cenas strauji svārstās, apgrūtinot peļņas un zaudējumu aprēķināšanu. Strauja cenu kustība var novest pie nepareiziem aprēķiniem, palielinot kļūdu iespējamību. Turklāt, pārdodot kriptovalūtu ar zaudējumiem, jūs nepamanīsit jebkādu būtisku cenu pieaugumu, kas varētu notikt neilgi pēc tam.

2. Sarežģīts process

Kripto nodokļu zaudējumu iekasēšana var būt sarežģīta, it īpaši, ja jums ir jāaprēķina daudzu kriptovalūtu vērtība vai ja neesat informēts par savas valsts kriptovalūtu ieguldījumu nodokļa ietekmi. Turklāt jums var būt grūti izsekot nepieciešamos ierakstus un aprēķināt skaitļus pēc vajadzības.

Ja jūs pats nevarat aprēķināt savus kriptovalūtu nodokļus, jums, iespējams, būs jāmeklē eksperta palīdzība vai jāsaņem palīdzība uzticama programmatūra, kas reģistrē nodokļus. Diemžēl, lai gan šīs iespējas atvieglo nodokļu aprēķināšanu, var būt jāmaksā arī dažas papildu maksas, tādējādi samazinot visa procesa kopējo ieguvumu.

3. Kriptovalūtas noteikumu maiņa

Kriptovalūtas joprojām ir jaunas, un noteikumi lielākoties ir neskaidri un pastāvīgi mainās. Tādēļ jums var būt nepieciešama palīdzība, lai sekotu jaunākajiem nodokļu likumiem savā valstī vai jurisdikcijā.

4. Mazgāšanas pārdošanas noteikums

Parasti mazgāšanas pārdošanas noteikumi neļauj ieguldītājiem pieprasīt zaudējumus no aktīva pārdošanas, ja viņi iegādājas tādu pašu vai identisku aktīvu 30 dienu laikā pirms un pēc tā pārdošanas. Mazgāšanas pārdošanas noteikumi dažādās valstīs nedaudz atšķiras, un jums, iespējams, būs jāsaprot, kā darbojas mazgāšanas mazgāšanas noteikums jūsu valstī, lai zinātu, kā vislabāk veikt nodokļu zaudējumu ievākšanas procesu. Šie noteikumi var ietekmēt jūsu kriptovalūtu nodokļu zaudēšanas stratēģijas efektivitāti.

Iespējams, jums būs jākonsultējas ar nodokļu speciālistiem

Kriptovalūtas noteikumi, tostarp nodokļu likumi, dažādās valstīs atšķiras. Dažādām valstīm un jurisdikcijām ir savi nodokļu likumi. Piemēram, ASV IRS kriptovalūtu klasificē kā aktīvus, piemēram, akcijas un citus pamatlīdzekļus. Turklāt summa, kas iegūta no kriptovalūtas, tiek aplikta ar nodokļiem, pamatojoties uz dažādiem nosacījumiem, piemēram, cik ilgi jūs to turējāt, kā to ieguvāt, un jūsu nodokļu kategoriju, cita starpā.

Dažās valstīs pat nav skaidru vadlīniju par kriptovalūtu aplikšanu ar nodokļiem, un jums var būt grūti to izdarīt saprast, kā tie darbojas, un faktorus, kas jāņem vērā, tos aprēķinot, jo tie tā nav taisni. Šo iemeslu dēļ jums, iespējams, būs jāsaņem nodokļu speciālista pakalpojums, lai efektīvi risinātu ar nodokļiem saistītus jautājumus.