Kas ir kriptoportfeļa līdzsvarošana un kā to izdarīt?

Kā kriptovalūtu investors, iespējams, jūsu portfelī ir dažādi digitālie aktīvi, tostarp augsta un zema riska kriptovalūtas. Vispārējais īkšķa noteikums ir piešķirt lielāku portfeļa daļu zema riska aktīviem un mazāku daļu augsta riska aktīviem. Tomēr kriptovalūtu tirgus mainīgā rakstura dēļ jūsu ieguldījumu sadalījums bieži mainīsies.

Tā rezultātā jums bieži būs jāsabalansē savs kriptovalūtu portfelis. Bet ko nozīmē līdzsvarot savu portfeli, un kā to darīt?

Kas ir kriptoportfeļa līdzsvarošana?

Jūsu kriptovalūtu portfeļa līdzsvarošana ietver jūsu aktīvu pārdali — pirkšanu un pārdošanu, lai atgrieztu tiem to sākotnējo svaru.

Pieņemsim, ka izveidojat portfeli ar 50% BTC un 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC un DOT. Cenu svārstību dēļ DOGE var kļūt vērtīgāks par ADA, un piešķīrums kļūs par 15% un 5%. Līdzsvarojot, jūs pārdosit dažus DOGE un iegādāsieties ADA, lai saglabātu sākotnējos piešķīrumus — katrs 10%.

Jūs varat līdzsvarot savu kriptogrāfijas portfeli tikai tad, ja jums ir vairāki digitālie aktīvi. Lai gan katrai kriptovalūtai ir atšķirīga cena, katram aktīvam jūs piešķirat procentus, kas aprēķināti, pamatojoties uz fiat valūtu. Piemēram, ja jums ir 100 USD un vēlaties izveidot portfeli, izmantojot iepriekš minētos piešķīrumus, jums būs BTC 50 USD vērtībā un ETH, ADA, DOGE, MATIC un DOT katrs 10 USD vērtībā.

Kā kriptovalūtu tirgus svārstās, šie aktīvi būtu vairāk vai mazāk vērti dolāros. Veicot līdzsvara atjaunošanu, jūs izpārdotu tos, kuru vērtība ir lielāka, nekā vajadzētu, un iegādātos vairāk mazāk vērtīgo, līdz atgūsit sākotnējo piešķīrumu.

Atcerieties, ka jūsu ieguldījuma vērtība mainīsies no sākotnējiem USD 100. Tas nozīmē, ka jums ir jākonvertē visi līdzekļi bāzes valūtā, lai iegūtu jauno vērtību, kas varētu būt 90, 150 ASV dolāri vai jebkas cits. Pēc tam jūs līdzsvarotu, pamatojoties uz šo jauno vērtību: ja 150 ASV dolāri, jums būtu BTC 75 ASV dolāru vērtībā un citi marķieri 15 ASV dolāru vērtībā.

Izmantojot portfeļa līdzsvarošanu, jūs varat saglabāt savu ieguldījumu sadalījumu un riska un atdeves attiecību, neskatoties uz nestabilo kriptovalūtu tirgu. Tas palīdzēs jums mazināt neplānotus riskus, piemēram, investēt vairāk augsta riska kriptovalūtu aktīvos. Tomēr kriptovalūtu portfeļa līdzsvarošana ir ilgtermiņa kriptovalūtu tirdzniecības stratēģija, tāpēc jūs negūsit priekšrocības uzreiz.

2 faktori, kas jāņem vērā pirms kriptoportfeļa līdzsvarošanas

Lai gan kriptovalūtu portfeļa līdzsvarošana ir lieliska ideja, dažas detaļas ietekmē to, kā un kad tas jādara.

1. Tirgus tendences un nosacījumi

Jūsu lēmumam par līdzsvara atjaunošanu jābūt balstītam uz nākotnes cerībām par kriptovalūtu tirgu. Dažreiz viens īpašums konsekventi pārspēj visus citus, un jums tas būs jāpārdod, lai iegādātos tos ar zemu veiktspēju par izdevīgu cenu. Citos gadījumos zema riska aktīvi varētu izkrist, un augstas veiktspējas "riskanta" aktīva pārdošana, lai tos iegādātos, radītu milzīgus zaudējumus.

Parasti tirgotāji uzkrāj kriptovalūtas ar lielāku tirgus kapitalizāciju, piemēram, BTC un ETH, lai samazinātu nepastāvību un samazinātu risku. Tomēr, ja jums ir vairāk vidēja un zema tirgus kapitalizācijas monētu, jums būs biežāk jāsabalansē portfelis. Tas ir tāpēc, ka viņu vērtības ir daudz vairāk pakļautas izmaiņām.

2. Investīciju mērķi un riska tolerance

Ja jums ir ilgtermiņa skatījums, iespējams, jums nevajadzēs bieži līdzsvarot savu kriptovalūtu portfeli. Tas ir tāpēc, ka kriptovalūtu tirgus joprojām ir nestabils, un par digitālo aktīvu pirkšanu un pārdošanu ir jāmaksā nodevas un nodokļi, kas var dzēst jūsu peļņu.

Jūsu ieguldījumu mērķis un riska tolerance arī noteiks jūsu līdzsvarošanas stratēģiju. Piemēram, jūs varat veikt līdzsvaru, ja piešķīrums pārsniedz noteiktu slieksni, nevis iepriekš noteiktos periodos, ja jums ir zema riska pielaide.

Kā līdzsvarot savu kriptoportfeli

Ja vēlaties līdzsvarot savu kriptovalūtu portfeli, veiciet šīs vienkāršās darbības.

1. Nosakiet sava portfeļa pašreizējo līdzekļu sadalījumu

Papildus ideālajam aktīvu sadalījumam (piem., 25%, 25%, 25% un 25%) pirms portfeļa līdzsvarošanas jums ir jāzina jūsu digitālo aktīvu pašreizējais sadalījums. Tas ietver dažas matemātikas; jums ir jākonvertē savi aktīvi bāzes valūtā (piemēram, ASV dolāros), jāsaskaita sava portfeļa vērtība un jānosaka piešķīrumi un kopējā ieguldījumu vērtība.

Tomēr varat izlaist šo darbību, ja izmantojat automātiskās līdzsvarošanas rīku (vairāk par to vēlāk).

2. Nosakiet līdzsvarojamos kriptogrāfijas līdzekļus

Pieņemsim, ka vēlaties kriptovalūtu portfeli ar 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA un 3% DOGE. Visi četri aktīvi ir jāsabalansē, pamatojoties uz iepriekšminētajiem pašreizējiem piešķīrumiem (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA un 0,9 DOGE). Jums būs jāpārdod BTC, līdz tā ir 70% no jūsu jaunās kopējās ieguldījumu vērtības, un jāiegādājas vairāk ETH, ADA un DOGE, līdz tie atgūs jūsu paredzētos piešķīrumus.

Tāpat kā 1. darbībā, varat atteikties no šīs daļas, izmantojot automātisko kriptovalūtu portfeļa līdzsvarošanas rīku.

3. Izvēlieties līdzsvarošanas stratēģiju

Parasti ir trīs līdzsvarošanas stratēģijas, kuras varat pieņemt.

Pirmkārt, varat izmantot sliekšņa līdzsvarošanas stratēģiju, kurā jūsu līdzekļi tiek koriģēti pēc tam, kad tie šķērso noteiktu punktu. Piemēram, jūs varētu ierobežot piešķiršanas izmaiņas līdz 15%. Tiklīdz aktīva sadalījums pārsniedz šo punktu, vai nu negatīvs, vai pozitīvs, jūs atjaunojat līdzsvaru. Šī metode ir vislabākā, ja jums ir ilgtermiņa skatījums un nevēlaties tērēt daudz par darījumu maksām.

Vēl viena stratēģija, ko jūs varētu īstenot, ir periodiska vai kalendāra kriptovalūtu līdzsvarošana. Izmantojot šo metodi, jūs iestatītu regulāru līdzsvarošanas grafiku. Ja ik nedēļu atjaunosiet līdzsvaru, katru nedēļu iepriekš noteiktā laikā pielāgosit savus līdzekļus atbilstoši sākotnējiem piešķīrumiem. Šī stratēģija palīdzēs jums saglabāt stingrāku satvērienu jūsu kriptovalūtu portfelī, nodrošinot mazāku portfeļa novirzi un labi pielāgotu riska ieguldījumu.

Varat arī izmantot hibrīda līdzsvarošanas stratēģiju, kalendāra un sliekšņa kombināciju. Izmantojot šo metodi, jūs pielāgotu savu portfeli katru reizi, kad aktīvs šķērso noteiktu punktu un saskaņā ar grafiku.

4. Īstenojiet savu stratēģiju

Pēc portfeļa līdzsvarošanas stratēģijas izvēles varat to ieviest manuāli vai automātiski.

Manuālā pieeja nozīmē asignējumu aprēķināšanu un nepieciešamo darījumu veikšanu pašam. Visas darbības jāveic ātri, jo kriptovalūtu tirgus ir ļoti mainīgs. Turklāt jums rūpīgi jāreģistrē katrs darījums, lai pārraudzītu sava portfeļa darbību un noteiktu kapitāla pieaugumu nodokļu vajadzībām.

Alternatīvi, jūs varētu izmantot kriptovalūtu portfeļa līdzsvarošanas rīku, piemēram Garneļu, lai veiktu aprēķinus, identificētu līdzsvarojamos aktīvus, īstenotu savu stratēģiju un reģistrētu visus darījumus. Jūs varat izveidot savienojumu drošas kriptovalūtu biržas piemēram, Coinbase, Binance un Kraken un daži no labākajiem kriptovalūtas makiem piemēram, MetaMask un LedgerLive. Pirms šī līdzsvarošanas rīka izmantošanas izmēģiniet demonstrācijas kontu, lai noteiktu, vai tas jums ir vislabākais.

Neatstājiet savu kriptoportfeli nesabalansētu

Kriptovalūtu portfeļa pielāgošana var palīdzēt mazināt riskus, kas pastāv šajā nestabilajā tirgū. Pārskatiet savus ieguldījumu mērķus un riska toleranci un nosakiet sev piemērotāko kriptovalūtu portfeļa līdzsvarošanas stratēģiju. Tad pieturieties pie tā.

Un jūs varēsiet labāk pārvaldīt savus digitālos līdzekļus!

Šajā tīmekļa vietnē sniegtā informācija nav finanšu konsultācijas, ieguldījumu konsultācijas vai tirdzniecības konsultācijas, un tā nav uzskatāma par tādu. MakeUseOf nesniedz konsultācijas nekādos tirdzniecības vai ieguldījumu jautājumos un neiesaka pirkt vai pārdot kādu konkrētu kriptovalūtu. Vienmēr veiciet savu uzticamības pārbaudi un konsultējieties ar licencētu finanšu konsultantu, lai saņemtu padomu par ieguldījumiem.