Ir svarīgi nodrošināt kriptovalūtu drošību.
Kriptovalūtas ekosistēma ir okeāns, kas piepildīts ar vairākiem svarīgiem akronīmiem, kurus nevar nepamanīt, un tos visus apgūt var šķist nepārvarami. Tomēr ekosistēmā ik pa laikam dzirdēsiet divas lietas, kas ir AML un KYC.
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana (AML) un Know Your Customer (KYC) ir divi normatīvie procesi, kuru mērķis ir novērst finanšu noziegumus un veicināt kriptovalūtu nozares caurskatāmību.
Bet kā tie atšķiras pēc darbības jomas?
Kas ir AML kriptovalodā?
AML nozīmē naudas atmazgāšanas apkarošana. AML ir virkne procedūru un noteikumu, kas neļauj noziedzniekiem izmantot kriptovalūtu, lai segt pēdas saviem ieņēmumiem no nelikumīgām darbībām, ko dēvē par naudas atmazgāšanu vai mazgāšana.
Tas ir process, kurā šie noziedznieki maskē noziedzīgās darbības atdevi, lai izskatītos, ka tas nāk no likumīgiem līdzekļiem. Ar šo maskēšanos viņi var tērēt un ieguldīt naudu, nepaceļot uzacis. Savas anonimitātes dēļ kriptovalūta piesaista noziedzniekus kā naudas mazgāšanas (atmazgāšanas) veidu.
Lai apkarotu nelikumīgas darbības ar kriptovalūtu, valdības ieviesa noteikumus un procesi, kas pakļauj kriptovalūtu biržām un citiem uzņēmumiem, kas nodarbojas ar kriptovalūtu darījumiem, lai īstenotu dažus pasākumus, lai apkarotu naudas atmazgāšanu. Finanšu noziegumu apkarošanas tīkls (FinCEN) Amerikas Savienotajās Valstīs, Finanšu rīcības iestāde (FCA) Apvienotajā Karalistē, un Finanšu izlūkošanas vienība (FIU) Eiropas Savienībā ir izcili piemēri valdības aģentūrām, kas pārrauga AML noteikumi.
Viņi ievieš noteikumus, lai pārbaudītu to cilvēku identitāti, kuri veic darījumus ar kriptovalūtu, un uzraudzītu viņus darbības un ziņojiet attiecīgajai personai par aizdomīgām darbībām, kas var liecināt par naudas atmazgāšanu iestādes.
Kas ir KYC kriptovalodā?
KYC nozīmē Know Your Customer, kas attiecas uz procedūrām finanšu iestādēm, kas nodarbojas ar kriptovalūtas, lai novērstu identitātes zādzību, krāpšanu un citas noziedzīgas darbības, pārbaudot jūsu identitāte.
Kriptofondu biržas vēlas nodrošināt, lai jūs būtu tieši tas, par ko uzdodat, nevis krāpniecisks noziedznieks, vācot jūsu personas informāciju un valdības izdotos identifikācijas dokumentus. Pēc tam viņi pārbauda jūsu identitāti, saskaņojot jūsu sniegto informāciju ar publiskiem ierakstiem vai veicot iepriekšējās darbības pārbaudes.
Kad jūsu identitāte ir pārbaudīta, jums tiek piešķirta noteikta piekļuve viņu pakalpojumiem. Turklāt ienākumu vai adreses apliecinājums dos jums neierobežotu piekļuvi viņu pakalpojumiem.
Populārākās kriptovalūtu biržas, piemēram, Binance, Coinbase un Kraken veiciet šo procesu, reģistrējot jaunus klientus. Faktiski a kriptovalūtu apmaiņai bez KYC vajadzētu pacelt sarkanos karogus par tās leģitimitāti. Jāatzīmē, ka KYC noteikumi atšķiras atkarībā no valsts un reģiona. Dažos reģionos KYC var būt vairāk vai mazāk stingri.
Kādas ir līdzības un atšķirības starp AML un KYC?
Sākotnēji AML un KYC cenšas novērst nelikumīgas darbības kriptovalūtu pasaulē. Bet, lai gan AML koncentrējas uz naudas atmazgāšanas novēršanu, KYC koncentrējas uz krāpšanas un citu nelikumīgu darbību novēršanu. Abi strādā roku rokā, lai nodrošinātu, ka kriptovalūta tiek izmantota likumīgi.
Lai palīdzētu jums to labāk izprast, iedomājieties, ka AML un KYC ir detektīvu komanda, kas smagi strādā, lai notvertu kriptovalūtu pasaules sliktos. AML ir lauka detektīvs misijā, kas meklē naudas atmazgātājus. Turpretim mūsu birojā sēdošais KYC detektīvs veic dokumentus, pārbaudot ID, lai pārliecinātos, ka neviens neizmanto viltotas identitātes, lai veiktu nelietīgas darbības. Neatkarīgi no tā, kur viņi pilda savus pienākumus, viņi ir spēcīga komanda, kas nodrošina kriptogrāfijas pasaules drošību.
Viena no galvenajām atšķirībām, ko mēs nedrīkstam palaist garām, ir to īstenošana. AML noteikumus parasti globālā līmenī īsteno valdības aģentūras, piemēram, Finanšu darbības darba grupa (FATF). No otras puses, finanšu iestāžu (piemēram, kriptovalūtu biržu vai banku) pienākums ir ieviest KYC. Tā ir galvenā riska pārvaldības prakses daļa.
AML un KYC ir divas monētas puses
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana un “Pazīsti savu klientu” atšķiras pēc darbības jomas, taču galu galā strādā, lai sasniegtu kopīgu mērķi — novērst finanšu noziegumus un veicināt kriptovalūtu ekosistēmas caurskatāmību un leģitimitāti.