Kas ir DeFi krāpniecība? Kā tās darbojas?

DeFi sfēra ir milzīga, ar tūkstošiem digitālo aktīvu un simtiem finanšu pakalpojumu, kas pieejami lietotājiem. Bet, kad nozare sāk augt, kibernoziedznieki vienmēr centīsies gūt labumu no tās popularitātes. DeFi nav izņēmums no šī noteikuma, un pēdējos gados šajā nozarē krāpniecība ir kļuvusi par ikdienu. Bet kas īsti ir DeFi krāpniecība un kā tās darbojas?

Kas ir DeFi?

Pirms iedziļināties DeFi krāpniecībā, ir svarīgi saprast, kas ir DeFi, vismaz pamata līmenī. DeFi jeb decentralizētas finanses, ir termins, ko lieto finanšu aktīviem un pakalpojumiem, kas darbojas decentralizēti.

Mūsu mūsdienu pasaulē lielākā daļa finanšu pakalpojumu un iestāžu darbojas centralizēti. Katrā organizācijā ir neliela lēmumu pieņēmēju grupa, kurai pieder lielākā daļa varas. Bankas, riska ieguldījumu fondi, biržas, grāmatvedības uzņēmumi un daudzi citi finanšu pakalpojumi darbojas šādā veidā, taču ir daudz iemeslu, kāpēc tas ir problemātiski.

Īsāk sakot, organizācijas, kuras kontrolē neliels skaits personu, ir daudz vairāk pakļautas korupcijai un ļaunprātīgiem uzbrukumiem. Ja jauda tiek sadalīta nevienmērīgi un dati tiek glabāti nesadalīti, lietas var viegli noiet greizi. Piemēram, organizācija, kas visus savus datus glabā vienā centrālajā serverī, varētu būt vienkāršs kibernoziedznieku mērķis. No otras puses, uzņēmums, kura augšgalā ir tikai nedaudzas autoritātes, neapšaubāmi ir pakļauts korupcijai un sliktai lēmumu pieņemšanai.

DeFi risina šīs problēmas, piedāvājot jums finanšu pakalpojumus, kas darbojas tikai decentralizēti. Tas nozīmē, ka izmantotie līdzekļi ir decentralizēti (t.i., kriptovalūtas), bet pašas platformas ir decentralizētas, un dati tiek izplatīti starp tīkla dalībniekiem (pazīstami arī kā mezgli).

DeFi arī sniedz dalībniekiem iespēju izteikties par to, kā platformas attīstās, izmantojot mehānismu, kas pazīstams kā pārvaldība. Pārvaldībā lietotāji var izvirzīt dažus savus marķierus, lai balsotu par priekšlikumiem, piemēram, par objekta pievienošanu vai noņemšanu.

Daudziem DeFi ir lieliska alternatīva tradicionālajām finansēm. Bet kibernoziedznieki ir vērsti uz šo nozari, lai gūtu peļņu.

Kāpēc kibernoziedznieki veic DeFi krāpniecību

Ir daudzas lietas, kas saistītas ar decentralizēto finansējumu, kas padara to drošu. Pirmkārt, DeFi izmanto blokķēdes tehnoloģiju, īpaši drošu datu glabāšanas veidu, kas izmanto kriptogrāfiju, lai padarītu informāciju drošu un nemainīgu. Decentralizētas struktūras izmantošana samazina arī ļaunprātīgu uzbrukumu iespējamību, jo dati tiek izplatīti tīklā, nevis glabāti vienā centrālā vietā.

Tomēr DeFi platformas nav hermētiskas, un lietotājus var arī viegli piemānīt, izpaužot sensitīvus datus noziedzniekiem. Tātad, kas šeit ir tik valdzinošs par DeFi?

Pirmkārt, DeFi piedāvā lietotājiem paaugstinātu privātuma līmeni. Tā kā DeFi platformas izmanto kriptovalūtu, darījumu lietotāju identitātes var saglabāt privātas. Tipiskā blokķēdē vienīgā informācija, kas tiek sniegta par sūtītājiem un saņēmējiem, ir maka adrese. Lai gan to tehniski var izmantot, lai noskaidrotu identitāti, tas nav vienkāršs process, un daudzi nezina, kā to izdarīt.

Turklāt darījumi ar kriptovalūtu ir neatgriezeniski, kas nozīmē, ka, tiklīdz aktīvi tiek atstāti jūsu kontā, vairs nav pogas “Atsaukt”. Tātad, ja kibernoziedznieks pierunātu jūs nosūtīt viņam naudu vai viņam būtu izdevies piekļūt jūsu makam, jūs nevarētu atgūt nozagtos līdzekļus bez jūsu izmantotās platformas vai tiesību aktu iejaukšanās izpildi.

Vēl viens aspekts, ko kibernoziedznieki mēdz izmantot, ir fakts, ka daudzi cilvēki ir jauni DeFi. DeFi pati par sevi ir nedaudz jauna nozare, un tā tika popularizēta tikai sākumā 2020. gadi. Tāpēc joprojām ir daudz cilvēku, kas izmanto šos pakalpojumus, kuri pilnībā neizprot tehnoloģiju vai ar to saistītos riskus.

5 visizplatītākās DeFi krāpniecības

DeFi platformās ir vairākas krāpniecības, par kurām jums jāzina.

1. Paklāju velk

Paklāju vilkšana (nejaukt ar sūkņa un izgāztuves shēmām) diemžēl ir DeFi telpā, jo tie var gūt milzīgu peļņu.

DeFi paklāju vilkšanas shēmas parasti sākas ar jaunu projektu vai marķieri. Šādos gadījumos izstrādātāji reklamēs savu jauno pakalpojumu vai īpašumu, reklamējot to kā noderīgu, inovatīvu vai nākamo lielo lietu. Pēc tam, ja viss notiks saskaņā ar plānu, DeFi lietotāji sāks investēt, un projekta sākotnējā marķiera cena sāks pieaugt, pieaugot pieprasījumam pēc aktīviem.

Kad marķieris sasniegs noteiktu punktu, shēmas ļaunprātīgie dalībnieki izpārdos visus viņiem piederošos marķierus — parasti lielu daļu no cirkulējošā piedāvājuma. Šajā brīdī pieprasījums strauji samazinās, un tokena cena ir saistīta ar to. Rezultātā tie, kas ieguldīja žetonā, tagad ir zaudējuši naudu, savukārt ļaunprātīgie aktieri ir guvuši lielu peļņu.

2. Honeypot shēmas

Honeypot shēmas ir īpaši efektīvas DeFi jomā, jo ir daudz investoru, kuri cer nopelnīt lielus dolārus. Kā norāda nosaukums, medus podu shēmas ir paredzētas, lai pievilinātu nenojaušus upurus, bet kā tās patiesībā darbojas?

Medus podu shēmā krāpnieks izmantos viedo līgumu, kas, šķiet, spēj ieguldītājiem gūt ievērojamu peļņu. Pakalpojumā DeFi viedie līgumi tiek izmantoti, lai automātiski izpildītu līgumus, ja vien abpusēji ir izpildīti noteikti, iepriekš noteikti nosacījumi. Kibernoziedznieks var noslēgt gudru līgumu, kas izskatās tā, ka to var izmantot peļņas gūšanai.

Šis viedais līgums var šķist līdzīgs citiem, taču ir īpaši izstrādāts, lai pievilinātu upurus. Faktiski līguma noformējums upurim liek domāt, ka ar nelielu sākotnējo ieguldījumu var no tā izņemt kriptovalūtu. Bet patiesībā lietotājs iegulda naudu, lai nekad neredzētu nekādu atdevi, tikai sākotnējās summas zaudējumu.

No otras puses, kriptogrāfijas meduspota veida izkrāpšana var vienkārši nozīmēt, ka krāpnieki sazinās ar citiem DeFi lietotājiem, lai informētu viņus par šķietami ienesīgu ieguldījumu iespēju. Ja tas izdosies, mērķis ieguldīs naudu viltus shēmā, uzskatot, ka viņi savus līdzekļus izmanto lietderīgi. Taču patiesībā viņi vienkārši nodod savu naudu kibernoziedzniekam.

3. Maka putekļu tīrīšana

Izmantojot DeFi pakalpojumus, jums ir nepieciešams viens vai vairāki kriptovalūtas maki, lai turētu savus aktīvus. Tā kā ir tik daudz kriptovalūtu maku, kuros ir milzīgas naudas summas, kibernoziedznieki bez pārsteiguma ir pievērsuši uzmanību šim DeFi sfēras elementam.

Ir daudz kriptovalūtu maka izkrāpšanu, tostarp putekļu slaukšanu. Maka noputēšana attiecas uz niecīgu kriptovalūtas daudzumu (vai "putekļiem") nosūtīšanas procesu simtiem vai pat tūkstošiem maku. Šādi rīkojoties, kibernoziedznieks var atklāt adresātu adrešu identitāti. Kripto maki, kuros ir liels līdzekļu daudzums, ir īpaši pakļauti šīs kibernoziedzības metodes riskam, taču ikviens var tikt mērķēts.

Tiklīdz piemērots mērķis ir identificēts, uzbrucējs to pievērsīs savai krāpniecībai.

4. Viltus NFT

NFT (neaizvietojami marķieri) agrāk pārdevuši par milzīgām summām. Faktiski daži NFT ir iegādāti par desmitiem miljonu dolāru. Atkal, kibernoziedznieki ātri pamanīja šo naudas pelnīšanas iespēju. Mūsdienās NFT krāpniecības ir izplatītas, un cilvēki krāpniekiem zaudē milzīgas summas. Bet kā viņi strādā?

Visizplatītākais NFT krāpniecības veids ir viltota NFT pārdošana pircējam. Viltus NFT ir izplatīta parādība, jo šķietami likumīgs un neīsts NFT var izskatīties identiski, un mazāk pieredzējuši pircēji var viegli iztērēt lielu summu kaut kam, kas patiesībā nav nekā vērts.

Pat vispazīstamākos NFT tirgus, piemēram, OpenSea un Rarible, kibernoziedznieki izmanto, lai pārdotu viltotus NFT. Tāpēc ir svarīgi pārbaudīt jebkura NFT rekvizītus un darījumu vēsturi, lai redzētu, vai tajā nav sarkano krāsu karogi. Tāpēc ir tik svarīgi zināt, kā to izdarīt pamanīt viltus NFT un līdzīgas krāpniecības.

5. Pikšķerēšana

Arī DeFi nozarei pikšķerēšana nav sveša. Ir tik daudz veidu, kā pikšķerēšanu var izmantot, lai izkrāptu DeFi lietotājus, sākot ar steidzamiem e-pastiem un īsziņām.

SMS un e-pasta pikšķerēšanas krāpniecības parasti tiek izmantotas, lai piekļūtu upuru kriptovalūtas maiņas kontiem, kur var nozagt aktīvus. Šajā procesā ļaunprātīgais dalībnieks parasti nosūtīs ziņojumu kriptovalūtu apmaiņas lietotājam, kas uzdodas par pašu apmaiņu. Ziņojumā mērķauditorija tiks mudināta rīkoties, lai atrisinātu konta problēmu, piemēram, neparastu darbību.

Uzbrucējs arī nodrošinās saiti uz viltus apmaiņas pieteikšanās lapu, kas izskatās gandrīz identiska likumīgajai vietnei. Kad lietotājs ievadīs savu pieteikšanās informāciju, pikšķerēšanas lapa tos sagrābs uzbrucējam. Tagad viņi var piekļūt upura kontam.

DeFi krāpniecība ir biedējoši izplatīta

Ja esat dedzīgs DeFi lietotājs, ir ļoti svarīgi apzināties riskus, ko rada ļaunprātīgi dalībnieki. Tāpēc ņemiet vērā mūsu DeFi krāpniecības gadījumu sarakstu nākamreiz, kad apstrādāsiet savus decentralizētos līdzekļus, jo var būt kibernoziedznieki, kuri vēlas pret jums vērsties ar bīstamu krāpniecību.