Kriptovalūtas ir veidotas uz blokķēdēm, padarot tās drošas un grūti uzlaužamas. To augstais drošības līmenis ļauj droši veikt darījumus, tostarp P2P darījumus.
Taču krāpnieki vienmēr meklē veidus, kā izkrāpt no cilvēkiem savus līdzekļus, apejot parasto darījumu procesu, un P2P darījumi ir piesaistījuši viņu uzmanību. Slikti aktieri izmanto dažādas metodes, kas jums jāzina, tāpēc varat būt uzmanīgiem, kad vēlaties veikt P2P darījumu.
Krāpniecība P2P darījumos
P2P darījumi ietver divas personas, kas savā starpā tirgo kriptovalūtu, neizmantojot starpnieku vai trešo personu. Kad P2P darījumu veikšana, jūs esat pilnībā atbildīgs: jūs izlemjat, kad un no kā pirkt un pārdot, jūsu norēķinu iespēja un daudzi citi parametri, kā vēlaties.
Noteikumi par P2P darījumiem ir nedaudz atviegloti, jo tirdzniecībā nav tiešas trešās puses iesaistes. Šī iemesla dēļ slikti aktieri mēģina apkrāpt cilvēkus, kuri nav pietiekami uzmanīgi, veicot darījumus.
Kā darbojas P2P krāpniecība
Tālāk ir norādīti daži veidi, kā tiek veikta P2P krāpniecība.
Viltus banka
Pircējs nosūta pārdevējam viltus kredīta brīdinājumu, lai pārdevējs varētu apstiprināt maksājumu un pabeigt darījumu. Tā kā pārdevējs ir saņēmis brīdinājumu par kredītu, viņš, iespējams, neuztraucas pārbaudīt savu kontu, lai pārliecinātos, ka nauda patiešām ir nosūtīta. Tādā veidā pārdevējs atbrīvo līdzekļus apmaiņā pret neko.
Dubultā identitāte
Pārdevējs var izmantot alternatīvus līdzekļus, lai pateiktu pircējiem, kur nosūtīt savus līdzekļus. Pēc tam, kad pircējs nosūtīs naudu, pārdevējs sāks apgalvot, ka darījums nav pabeigts, jo viņš naudu nav saņēmis. Šādā gadījumā pārdevējs neatbrīvos jau bloķētos līdzekļus, lai saņemtu samaksu divreiz.
Lai tas notiktu, pārdevējs bieži sazinās ar pircējiem privāti, parasti ārpus P2P tirdzniecības platformas. Tātad, pat ja pircējs ziņo par šādu gadījumu, kopš tā laika var nebūt derīgu pierādījumu šādam darījumam platformā nav ierakstu, un nauda tika nosūtīta uz kontu, kas nesedz pārdevēja kontu detaļas.
Viltus klientu atbalsts
Krāpnieki var piedāvāt palīdzību, lai atrisinātu problēmu ar jūsu P2P platformu oficiālā klientu pārstāvja aizsegā. Viņi var jums nosūtīt saites, kas novirzīs jūs uz vietni, kas ir līdzīga oriģinālajai vietnei. Piesakoties ar savu informāciju šādā vietnē, viņi varēs piekļūt jūsu datiem, ar kuru palīdzību viņi var izņemt visus jūsu līdzekļus vai veikt citas krāpnieciskas darbības.
Viltotas kvītis vai viltošana
Krāpnieki vilto ekrānuzņēmumus un citus pierādījumus, lai apgalvotu, ka ir samaksājuši un veikuši savu darījuma daļu. Viņi to dara, lai piespiestu pārdevēju atbrīvot līdzekļus, pat ja darījums nav apstiprināts pārdevēja kontā. Pārdevējs, kurš to neapmierina, atbrīvo fondu tikai apmaiņā un neko nesaņem.
5 veidi, kā izvairīties no P2P krāpniecības
Tālāk ir norādīti veidi, kā izvairīties no šo krāpniecisko darbību upuriem.
1. Noteikti ierakstiet darījumus
Vienmēr atrodiet veidu, kā reģistrēt savus darījumus kā pierādījumu, ka esat tos pabeidzis. Varat bieži uzņemt ekrānuzņēmumus, lai iegūtu pierādījumus pret krāpniecisku klientu vai jūsu izmantoto P2P platformu.
2. Vienmēr apstipriniet darījumus savā kontā
Tas ir labs veids, kā izvairīties no viltus pārskaitījumiem. Vienmēr pārbaudiet savu bankas kontu vai maku, lai pārliecinātos, ka jūsu darījumi ir bijuši veiksmīgi. Nav laba ideja paļauties uz pircēja pierādījumu. Pirms kriptovalūtu pārskaitījumu autorizācijas noteikti apstipriniet to pats savā kontā.
3. Tirdzniecība uz drošām platformām
Var būt labāk tirgoties cienījamās biržās, jo šīm biržām ir stingri drošības pasākumi, lai aizsargātu to lietotājus. Dažas biržas veic identitātes pārbaudes procesus, lai pasargātu jūs no tirdzniecības ar viltotiem kontiem un identitātēm.
Dažas biržas piedāvā darījuma pakalpojumu, kas ļauj tām bloķēt darījumus, līdz iesaistītās puses ir apstiprinājušas, ka darījumi ir pabeigti. Pārliecinoties, ka tirgojaties biržās ar šādu pakalpojumu, tiek nodrošināta uzlabota aizsardzība.
Neaizmirstiet tiešsaistē un bezsaistē (ja iespējams) meklēt godīgas atsauksmes par savu P2P platformu vēlaties izmantot pirms iegādes, lai uzzinātu, ko cilvēki, kuri ir izmantojuši platformu, saka par savu pieredzi. Neaizmirstiet to izmantojot apmaiņu ar augstu drošības līmeni nav jēgas, ja neesat piesardzīgs.
4. Mijiedarbojieties tikai oficiālajos kanālos
Neatbildiet uz ziņojumu no jebkuras platformas vai kanāla, kas apgalvo, ka izskata jūsu pieprasījumu vai sūdzību, ja tas nav no P2P apmaiņas oficiālās līnijas. Izvairieties no savas informācijas sūtīšanas neoficiāliem pārstāvjiem, lai tie palīdzētu atrisināt jebkuru problēmu.
Lai to nodrošinātu, noteikti izmantojiet apmaiņu, kurai ir aktīvs atbalsts, lai jūs vienmēr varētu bez kavēšanās saņemt atbildes uz savām sūdzībām un jautājumiem. Varat pārbaudīt atbalsta kanālus, pirms tie ir nepieciešami, lai redzētu to reakcijas ātrumu un noteiktu sev ērtāko metodi.
Veicot tirdzniecību, vienmēr labāk ir pieturēties pie saziņas ar otru pusi, pircēju vai pārdevēju, tirdzniecības platformā, lai ierobežotu krāpnieku aktivitātes. Platformas saziņas uzturēšana apgrūtina arī nepatiesus strīdus pret jums.
5. Izvairieties no tirgotājiem ar zemu darījumu pabeigšanas līmeni
P2P platformas parasti ļauj redzēt veiksmīgo darījumu skaitu vai tirgotāja panākumu līmeni attiecībā pret tirgotāja veikto darījumu skaitu. Skaitlis var daudz pastāstīt par tirgotāju, un ar to jūs varat izlemt, vai tirgoties ar viņu vai nē. Noteikti pieturieties pie tirgotājiem, kuriem ir augsts darījumu pabeigšanas līmenis un kuri ir arī pabeiguši daudzus darījumus. Pārskats var arī informēt par to, ko citi ir piedzīvojuši. Veltiet laiku, lai izlasītu, ko bijušie klienti ir rakstījuši par tirgotāju.
Vienmēr esiet modrs
Naudu ir vieglāk zaudēt nekā to iegūt, tāpēc ir svarīgi būt modram, lai netiktu nolaupīta grūti nopelnītā nauda. Pārliecinieties, ka esat piesardzīgs par katru kustību, ko veicat, mēģinot veikt P2P darījumu, jo jebkura kļūda var būt neatgriezeniska.