Bēdīgā finanšu realitāte ir tāda, ka nauda visbiežāk nāk ar krāpniecību. Kriptovalūtas kā nozares un blokķēdes tehnoloģijas straujā pieauguma laikā mēs esam redzējuši, ka krāpnieciskas darbības ir ievainojušas gan investoru, gan adoptētāju kabatas.
Lai gan kriptovalūtu krāpšana ir sagraujusi nozari kopš tās pirmsākumiem, šo zādzību pieaugums apdraud kriptovalūtas vispārēju pieņemšanu un pieņemšanu.
Paturot to prātā, apskatīsim, kā kriptovalūtu krāpšana ietekmē investorus, un pieejas, ko var izmantot, lai mazinātu kibernoziedzības ietekmi, kas saistīta ar kriptovalūtu.
Kriptovalūtas krāpšanas veidi
Kripto krāpšana var notikt a dažādas formas un izmēri un var ietvert noziedzīgu rīcību, piemēram:
Finanšu noziegumi
Tā kā kriptovalūtu var viegli izplatīt digitāli, tās tūlītējie darījumi un pārnesamība bez robežām ir padarījusi kriptovalūtu par spēcīgu instrumentu nodokļu apiešanai, naudas atmazgāšanai un kukuļošanai.
Viltus ICO
Bitcoin otrā cikla beigās ICO (Sākotnējie monētu piedāvājumi) palielinājās. Šīs ICO ietver pavisam jaunas kriptovalūtas izlaišanu, un tās parasti tiek tirgotas kriptovalūtas jaunpienācējiem, kuri meklē ātru peļņu. Diemžēl daudzi ICO ir izgatavoti no tukša gaisa, kas sastāv no viltotiem komandas locekļiem un izgrieztām un ielīmētām papīra lapām, vienlaikus pārdodot neeksistējošas monētas nenojaušajiem investoriem.
Sūknis un izgāztuves
Sūkņu un izgāztuvju shēmas Pēdējos gados tas tika plaši izmantots, jo monētu īpašnieki mēģināja manipulēt ar tirgiem, apgalvojot, ka kriptovalūta ir paredzēta būtiskai izaugsmei, pirms tā tika pārdota, tiklīdz tika sasniegts daudz zemāks mērķis. Šie viltus mēģinājumi radīt ažiotāžu par monētu neatšķiras no tradicionālajām akciju tirgus manipulācijām.
Ponzi shēmas
Ponzi shēmas, kas nav pārāk atšķirīgas no sūkņa un izgāztuves, ir arī populārs transportlīdzeklis kriptovalūta, lai radītu bagātību ilgtermiņa aktīvu turētājiem, piesaistot jaunus lietotājus radīt vairāk naudas.
Zādzība
Kriptogrāfija ir izplatīta arī ar tradicionālākiem zādzību veidiem, kur hakeri var iekļūt lietotāju kriptovalūtu makos un nozagt viņu digitālo valūtu. Lai to izdarītu, viņi var izveidot viltus kriptovalūtas biržas, lai mānītu lietotājus pārsūtīt naudu, vai izmantot fiktīvus makus, lai izrakstītu rēķinus nenojaušajiem lietotājiem. Ir arī vairāki pikšķerēšanas krāpniecība kas noved pie kriptovalūtu zādzībām.
Viens no populārākajiem veidiem, kā reklamēt kriptovalūtas izkrāpšanu, ir maksāt slavenības un ietekmētāji lai tās tirgotu. Diemžēl kriptovalūtu tirgus straujā tempa dēļ daudzas slavenības ir piekritušas reklamēt kriptovalūtas shēmas, iepriekš nezinot par pašu aktīvu. Rezultātā mēs esam redzējuši, ka publiskas personas, piemēram, Floids Meivezers, dīdžejs Khaleds un Kima Kardašjana, SEC iekasē maksu par iesaistīšanos kriptovalūtu popularizēšanā sociālajos medijos.
5 soļi, kas ierobežos kriptovalūtu krāpšanu
Tā kā nozarē ir izplatīti dažādi kriptovalūtu krāpšanas veidi, uzņēmumiem ir jārīkojas, lai nodrošinātu ieguldītāju drošību. Lai gan ir jāsaglabā decentralizācija, var izmantot piecas būtiskas darbības, lai palīdzētu aizsargāt kriptovalūtu no krāpnieciskām darbībām.
- Dodiet priekšroku identitātes verifikācijai
- Izmantojiet datu bagātināšanas rīkus
- Laipni lūdzam jaunajā regulā!
- Uzlabojiet lietotāja saskarnes
- Izglītība jauniem un veciem kriptovalūtu lietotājiem
Apskatīsim tos sīkāk.
1. Dodiet priekšroku identitātes verifikācijai
Lai gan daudzi kriptovalūtu uzņēmumi izmanto kāda veida identitātes verifikāciju, izmantojot KYC un AML pasākumus, klienta ID attēla augšupielāde un viņa fotoattēla pievienošana nav pietiekami spēcīga, lai viena pati pārtrauktu krāpšana.
Ir svarīgi, lai uzņēmumi pieņemtu visaptverošākas pārbaudes metodes, lai apstiprinātu identitāti. Viens no efektīvākajiem veidiem, kā to panākt, ir blokķēdes pārbaude.
Blokķēdes verifikācija var palīdzēt nodrošināt dinamiskus identitātes pakalpojumus, kurus uzņēmumi var izmantot, lai reāllaikā atpazītu savus lietotājus. Tas var ietvert vairākas esošās datu kopas, piemēram, ID dokumentus un kontekstuālos datus, piemēram, tālruni numuriem un IP adresēm, vienlaikus veicot savstarpējas norādes ar trešās puses datiem, piemēram, vēlētāju reģistrāciju informāciju.
Šis dinamiskās kontrolpārbaudes veids var palīdzēt aizsargāt lietotājus no krāpnieciskām darbībām un identitātes dublēšanas gadījumiem.
Datu bagātināšanas rīki var arī palīdzēt uzņēmumiem labāk identificēt savus klientus, pamatojoties uz virkni metriku, ko atstāj viņu digitālā pēda.
Tādas lietas kā VPN izmantošana, vienreizējās e-pasta adreses, viltoti sociālo mediju tīklu konti un citi kontekstuālos rādītājus var izmantot, lai atzīmētu jebkuru potenciālu krāpniecisku darbību, pirms tai ir iespēja to izdarīt kaitējums.
Šie bagātināšanas rīki jau ir plaši pieejami, un kiberdrošības uzņēmumi, piemēram, SEON, ir krāpšanas apkarošanas kriptovalūtu pakalpojumu piemērs, kas var nodrošināt apgrieztu e-pasta meklēšanu, apgrieztā sociālo mediju meklēšana, ierīces pirkstu nospiedumu noņemšana un vairāki citi riska identifikatori, kas var palīdzēt lielākam skaitam kriptovalūtu firmu izvairīties no lieliem zaudējumiem noziedzīgu nodarījumu dēļ. aktivitāte.
3. Laipni lūdzam jaunajā regulā!
Iespējams, ir jāpanāk līdzsvars starp stingrāku regulējumu un decentralizētas kriptogrāfijas ainavas panākšanu, taču uzņēmumiem ir jāsadarbojas ar regulatoriem, lai izveidotu labvēlīgu normatīvo regulējumu.
Apsveicot vairāk reglamentējošo margu pieaugumu līdzās kriptovalūtu popularitātei, apmaiņas lietojums visā ziemeļos Amerika, Apvienotā Karaliste, Eiropas Savienība, Āzija un pārējā pasaule var gūt labumu no lielākas drošības visā pasaulē dēlis.
Piemēram, ASV kriptovalūtu biržas ir paredzēts regulēt saskaņā ar BSA, taču mums vēl nav jāgroza likumi, lai tie īpaši attiektos uz digitālo aktīvu pakalpojumu sniedzējiem. Ir ļoti svarīgi novērst šīs nepilnības, lai piedāvātu visaptverošāku aizsardzības līmeni.
4. Uzlabojiet lietotāja saskarnes
Pēdējo mēnešu laikā mēs esam redzējuši kriptovalūtu krāpniecības vietnes izliekoties par biržām un NFT tirgiem, lai mānītu investorus, lai viņi iegādātos iedomātus žetonus vai samaksātu par neeksistējošām kriptovalūtām.
Šis risks ir īpaši nozīmīgs NFT pasaulē, jo ir liels aktīvu apjoms, kas plūst caur tādiem tirgiem kā OpenSea, un tas, cik viegli krāpnieki var dublēt neaizvietojamus marķierus.
Paturot to prātā, uzņēmumiem ir jānodrošina, lai to lietotāja saskarnes būtu pēc iespējas viegli lietojamas un uzticamas, lai novērstu apmeklētāju pazušanu vai noklikšķināšanu uz krāpnieciskām saitēm. Turklāt tīmekļa elementu pievienošana, kurus krāpniekiem ir grūtāk pavairot, var būt arī priekšrocība, palīdzot apkarot krāpšanu.
5. Izglītība jauniem un veciem kriptovalūtu lietotājiem
Katram kriptovalūtu uzņēmumam, kas vēlas uzņemt jaunus investorus, ir jāizmanto mācību portāls, kas atbalsta izglītošanu par drošību tiešsaistē.
Daudzas tiešsaistes biržas, piemēram, Coinbase, jau veido savus mācību resursus, īpašu uzmanību pievēršot blokķēdes mehānikai un krāpšanas atklāšanai.
Tā kā nozare ir salīdzinoši jauna, daudzas krāpnieciskas darbības ir atkarīgas no krāpnieciskiem lietotājiem, kuri nav pilnībā iepazinušies ar nozari. Kriptouzņēmumiem tas ir jāmazina kā prioritāte.
Bruģējot ceļu vispārējai adopcijai
Iespējams, vissvarīgākais ir tas, ka proaktīva pieeja krāpniecisku darbību ierobežošanai kriptovalūtu jomā būs galvenās ieviešanas stūrakmens. Daudziem potenciālajiem investoriem visā pasaulē kriptovalūtas ir dīvainas un noslēpumainas, un priekšstati var ātri pārvērsties par ainavas saiknēm ar melno tirgu un noziedzīgām darbībām.
Izmantojot efektīvākus mācību resursus un regulējumu, kriptovalūta var kļūt par drošu vidi visiem un par vietu, kur investori var uzplaukt, nebaidoties zaudēt savus aktīvus.
