Kā izveidot naudas plūsmas pārskatu programmā Microsoft Excel

Lai izveidotu finanšu dokumentus, jums nav jāizmanto konkrēta lietotne vai pat jāpieņem grāmatnieks. Viss, kas jums nepieciešams, ir Microsoft Excel un nedaudz zināšanu.

Lielāko daļu finanšu pārskatu veido naudas plūsmas pārskats, peļņas vai zaudējumu aprēķins un bilance. Bet pagaidām pievērsīsimies pirmajam dokumentam.

Tātad, šeit ir ceļvedis, kā izveidot naudas plūsmas pārskatu programmā Excel.

Kas ir naudas plūsmas pārskats?

Naudas plūsmas pārskats ir finanšu dokuments, kas parāda naudas un naudas ekvivalentu kustību jūsu biznesā. Varēja redzēt, no kurienes visa nauda jūsu biznesā un kur jūs to iztērējat.

Šis dokuments var pateikt, kā jūs pārvaldāt savas darbības. Vai jums ir pietiekami daudz skaidras naudas, lai vadītu savu biznesu? Vai jūs varat nomaksāt savas nākamās saistības?

Izmantojot šo, jūs varat precīzi pateikt skaidru naudu, kas jums ir pieejama par katru konkrēto periodu.

1. Izvēlieties pārklājuma periodu

Naudas plūsmas pārskatus parasti iedala mēneša periodos. Tādā veidā jūs varat redzēt, cik daudz esat ieguvis un iztērējis.

Lielākā daļa uzņēmumu savu finanšu gadu sāk dibināšanas datumā. Bet jūs varat izvēlēties sākt citus mēnešus (piemēram, janvāri), ja tas jums ir ērtāk.

2. Sagatavojiet savus datus

Pirms naudas plūsmas pārskata izveidošanas jums ir jābūt jūsu datiem. Tas ļauj iegūt precīzus rezultātus. Tāpēc, ja jums ir žurnāls, glabājiet to pieejamā vietā.

Ja jums nav žurnāla, visu jūsu izdevumu un ieņēmumu saraksts ir labs sākumpunkts. Kamēr jūs pierakstīsit katras naudas kustības datumu, maksājuma saņēmēju, maksātāju, informāciju un summu, jūs varat sastādīt naudas plūsmas pārskatu.

3. Kārtojiet savus datus

Kad jums ir visi darījumi, ir pienācis laiks tos sadalīt trīs kategorijās: Operācijas, Investīcijas un Finansējums.

Darbības ir saistītas ar skaidru naudu, kas iegūta un iztērēta ikdienas darbībām. Tie ietver naudu, kas nopirkta, pārdodot produktus un pakalpojumus. Šajā kategorijā ietilpst arī skaidrā nauda, ​​kas samaksāta par pieskaitāmajiem izdevumiem, algām un inventāru.

Ieguldīšana sedz izdevumus par ilgtermiņa aktīviem, piemēram, pamatlīdzekļiem. Šeit tiek ņemta vērā arī visa nauda, ​​kas iegūta, pārdodot šos aktīvus.

Finansējums nāk no ieguldītājiem (ieskaitot īpašniekus) un no aizdevumiem. Šajā sadaļā mēs apspriežam arī dividendes un aizdevuma atmaksu.

4. Izveidojiet savu Excel failu

Lai sāktu veidot naudas plūsmas pārskatu, atveriet programmu Excel un izveidojiet jaunu failu.

Augšējā rindā pierakstiet savu [Uzņēmuma nosaukums] Naudas plūsmas pārskats. Tas ļauj viegli identificēt failu pēc atvēršanas.

Formatēšanai atstājiet vienu rindu tukšu, pēc tam rakstiet Periods Sākums un Perioda beigas nākamajās divās rindās. Dariet to, lai uzzinātu, kuru periodu jūs precīzi aptverat.

Atkal atstājiet vienu rindu tukšu, pēc tam rakstiet Skaidras naudas sākums un Skaidras naudas beigšana. Šīs rindas parādīs to, kas jums ir perioda sākumā un beigās.

Saistīts: Uzziniet, kā automatizēt programmu Excel un uzlabot savas finanšu prasmes

5. Nosakiet savas apakškategorijas

Trīs galvenās kategorijas uzņēmumos parasti paliek vienādas. Tomēr apakškategorijas ir ļoti atšķirīgas. Tie būtu atkarīgi no jūsu uzņēmējdarbības veida un operācijām.

Lai palīdzētu jums sākt darbu, šeit ir daži izcili piemēri katrai kategorijai.

1. Operācijas

• Zem naudas ieplūdes
  • Pārdošana
• Sadaļā Naudas aizplūde
  • Inventārs
  • Algas
  • Darbības izdevumi: tie ietver pieskaitāmās izmaksas, piemēram, īri, telekomunikācijas, elektrību.
  • Procenti: šī ir procentu summa, ko maksājat par jūsu izsniegtajiem aizdevumiem.
  • Nodokļi

2. Investīcijas

• Zem naudas ieplūdes
  • Pārdoti aktīvi
  • Atmaksātie aizdevumi: tie ir maksājumi par aizdevumiem, kurus esat piešķīris personām vai iestādēm.
• Sadaļā Naudas aizplūde
  • Pirktie aktīvi
  • Izsniegtie aizdevumi: šī ir summa, ko esat aizdevis personām vai iestādēm.

3. Finansējums

• Zem naudas ieplūdes
  • Aizņemšanās: tā ir nauda, ​​ko saņemat no kredītiestādēm.
  • Akciju emisija: tie ir ieguldījumi, ko veic īpašnieki un citas trešās personas.
• Sadaļā Naudas aizplūde
  • Kredīta atmaksa: šī ir summa, ko jūs iztērējat, atmaksājot aizdevumu pamatsummu.
  • Dividendes: šī ir nauda, ​​kas iztērēta, dalot peļņu ar ieguldītājiem un īpašniekiem (ieskaitot sevi).

Šīs ir parasti lietotās apakškategorijas, taču pievienojiet vēl vairāk, kā jums šķiet labāk. Tikai atgādinājums: katrai kategorijai jāattiecas uz faktisko iztērēto un saņemto skaidru naudu.

Katra kategoriju saraksta beigās pievienojiet tukšu rindu, pēc tam rakstiet Neto naudas plūsma - [kategorija]. Šī ir starpsumma, kas parāda, cik daudz naudas esat nopelnījis (vai iztērējis) par katru sadaļu.

Visbeidzot, pēc visu kategoriju, apakškategoriju un starpsummu uzskaitīšanas apakšā ierakstiet Neto naudas plūsma. Tas parāda kopējo naudas ieplūdi (vai aizplūdi), kas jums bija attiecīgajā periodā.

Neaizmirstiet starp kategorijām (pēc starpsummas) pievienot tukšu rindu un katras apakškategorijas ievilkumu. Jūs varat atrast Atkāpe poga zem Izlīdzināšana sadaļa Mājas lente. Tas ļauj tīrāku formatējumu un padara to vieglāk redzamu un analizējamu.

Mainiet arī pirmās kolonnas izmērus, lai izvairītos no tā satura noplūdes nākamajās kolonnās. Veiciet dubultklikšķi uz līnija starp A un B kolonnām lai to izdarītu automātiski.

6. Sagatavojiet savas formulas

Naudas plūsmas pārskata formulas ir diezgan vienkāršas. Viss, kas jums nepieciešams, ir izmantot summa komandu katras kategorijas starpsummu.

1. Vispirms atlasiet šūnu Neto naudas plūsma - [kategorija] zem attiecīgā perioda un kategorijas starpsummas.
2. Pēc tam ierakstiet = summa ( un izvēlieties visas šūnas katrai sadaļai. Neaizmirstiet turēt Shift taustiņš lai jūs varētu atlasīt vairākas šūnas.
3. Kad tas izdarīts, nospiediet Enter taustiņš, un jums vajadzētu redzēt šīs kategorijas starpsummu.

4. Lai iegūtu tīro naudas plūsmu, atkārtojiet iepriekš aprakstīto procedūru.

5. Tips = summa (, pēc tam izvēlieties katru atbilstošo starpsummu.

6. Šoreiz turiet ctrl taustiņu lai atlasītu vairākas šūnas, kas nav blakus viena otrai.

7. Kad tas izdarīts, nospiediet Enter taustiņš atkal, un jums ir jūsu kopējā naudas plūsma izvēlētajā periodā.

Lai iegūtu skaidras naudas beigas:

1. Pārejiet uz atbilstošo šūnu un veidu = summa (
2. Turot nospiestu ctrl taustiņu, noklikšķiniet uz šūnām ar neto naudas plūsmu un naudas sākuma vērtību attiecīgajam periodam.
3. Nospiediet Enter taustiņš, un jūs saņemsiet summu, kas vajadzīga izvēlētā perioda beigās.

7. Vairāku mēnešu iestatīšana

Ja vēlaties salīdzināt savu naudas plūsmu vairākos mēnešos, vispirms ir jāiestata šī formula. Sadaļā Sākotnējā nauda nākamajam mēnesim ierakstiet "=", pēc tam noklikšķiniet uz atbilstošās šūnas, lai atvērtu pagājušā mēneša naudu. Tas automātiski kopē iepriekšējā mēneša beigu naudu nākamā mēneša sākuma kasē.

Kas attiecas uz pārējām formulām, viss, kas jums nepieciešams, ir kopēt tās pārējos mēnešos, kurus vēlaties aplūkot.

1. Turiet maiņa taustiņu lai atlasītu visas šūnas no Cash Ending līdz Neto naudas plūsmai.
2. Kad tas izdarīts, ierakstiet ctrl + c tos kopēt.
3. Pēc tam noklikšķiniet uz atbilstošās šūnas, lai atvērtu skaidru naudu nākamajam mēnesim, un ierakstiet ctrl + v.
4. Excel automātiski pielāgos šīs formulas, lai atspoguļotu pareizo atbilstošo kolonnu.

Piezīme: pārliecinieties, vai atlasītajās šūnās nav citu vērtību, izņemot formulas.

8. Rindu un numuru formatēšana

Formatējiet ierakstus, lai negatīvie skaitļi būtu sarkani. Tas ļauj daudz vieglāk analizēt savu paziņojumu.

1. Lai to izdarītu, atlasiet visus skaitliskos ierakstus un pēc tam noklikšķiniet uz nolaižamā izvēlne iekš Skaits sadaļā.
2. Tos var atrast vietnē Mājas lente.

3. Klikšķis Vairāk numuru formātu ... Sauca jaunu logu Formatēt šūnas atvērsies.

4. Saskaņā Skaits cilni, dodieties uz Kategorija izvēlni, pēc tam izvēlieties Valūta.

5. Izvēlies pareizo Simbols nolaižamajā izvēlnē.

6. Tad zem Negatīvie skaitļi: apakšlogu izvēlieties - 1234,10 USD ar sarkanu fonta krāsu opcija.

Tam vajadzētu ļaut jums redzēt savus izdevumus sarkanā krāsā, tādējādi atvieglojot ieplūdes atšķirību no aizplūdes.

Varat arī atlasīt katru kategoriju un starpsummas rindu un aizpildīt tās ar dažādām krāsām. Tas atvieglos sadaļu atšķirt no pirmā acu uzmetiena.

Saistīts: Kļūstiet par Excel vedni 2021. gadā, izmantojot šo kursu paketi

9. Ievadiet savas vērtības

Kad esat visu sagatavojis, atliek tikai ievadīt faktiskās vērtības. Neaizmirstiet pievienot negatīvu zīmi par izdevumiem! Kad tas ir izdarīts, jums tagad ir aizpildīts naudas plūsmas pārskats.

Jūs varat piekļūt šīs naudas plūsmas pārskata kopijai un to saglabāt šeit.

Plānojiet savu nākamo kustību

Tagad, kad esat pabeidzis naudas plūsmas pārskatu, jums ir labāk redzams sava uzņēmuma likviditāte. Tas var palīdzēt plānot nākamos gājienus, ļaujot jums pieņemt gudrus lēmumus.

Izmantojot naudas plūsmas pārskatu, jums ir pirmais dokuments, kas nepieciešams, lai redzētu kopējo uzņēmējdarbības sniegumu. Savienojiet to ar ienākumu un bilanci, tad jūs precīzi zināt, kur jūs stāvat.

3 trakas Microsoft Excel formulas, kas ir ļoti noderīgas

Šīs Microsoft Excel formulas var palielināt jūsu izklājlapu produktivitāti un padarīt lietas mazliet jautrākas.

Lasiet Tālāk

Par autoru

Izvērsiet, lai lasītu visu stāstu